宋鴻兵：預言與真相(一)

《貨幣戰爭》宋鴻兵：預言與真相

(2008.11.21)

視頻：http://www.wyzxsx.com/Article/Class20/200812/59818.html

 

人物介紹：宋鴻兵，1968年出生於四川，1994年赴美國美利堅大學留學，取得碩士學位；2002年至2007年，先後在美國房地美和房利美公司擔任諮詢顧問，2007年5月出版《貨幣戰爭》一書。

 如今，隨著《貨幣戰爭》的熱銷，宋鴻兵越來越繁忙，頻頻參加各種各樣的研討和演講，接受眾多媒體訪問，在各種場合下，講他的這本書，以及講他在美國按揭貸款公司房地美和房利美工作期間，如何提前預感到了美國次貸危機的發生。

宋鴻兵：其實這可以說是一個小故事，因為我們在房地美也是做模型和資料分析啊，包括一些技術手段，應該說比較好，因為我可以調集，從我許可權來看，我可以看到美國，數千萬家庭的現金流的情況，那麼我自己做了一個分析判斷，就是2007年2月份，將是整個房地美和整個美國房地產，按揭貸款市場一次重要的調息高峰，利率重設，這個利率重設概念實際上是美國可調整利息貸款的產品，一開始給你鎖定一個比較低的利息，到這個時刻，三年之後開始往上突然加利息，一加利息，很多家庭就會出現現金流不夠，就會出現違約。





宋鴻兵：那麼時間點也是出現在2月份，這個在2006年的時候，就已經可以看到個時間點，準確可以到月，那麼看到這一點之後，按照你邏輯已經有了一種精神準備，那麼到2月份的時候，就發現了一個很奇怪的現象，有一天我下午2點多，晃晃悠悠的也比較困了，準備到1樓咖啡廳去喝點咖啡，房地美一貫提供這種免費咖啡，因為是一個很大的公司，然後做了也是很大的買賣，人很少，所以他整個公司的利潤率非常高，從來都是免費咖啡。結果這一天我到樓下，突然發現免費咖啡壺就沒了，就是一般人沒了就沒了，他不會去多想什麼，包括我一起下樓去喝咖啡幾個同事，那沒有了那明天再來，但是我的看法就不一樣，我馬上打電話，去給其他幾個樓的朋友，去問你們那兒的咖啡壺還有沒有，結果過了一會兒他們都給我回，他們那兒也停了。這個就不是一個偶然現象。

記者：是當天沒有了，還是以後也沒有了？



宋鴻兵：以後也沒有了，如果只有這一個樓沒有了，那可能是由於維修什麼之類的問題，但是不是，所有幾個大樓三四個大樓的人反應，都沒有了。



記者：那就見微知著了。



宋鴻兵：對，見微知著了，這個東西就比較有意思，一般人是不會去注意這樣細節的問題。



記者：這說明什麼？



宋鴻兵：這說明什麼，當大公司開始節省小錢的時候，說明這個公司的財務出了問題，要不然從歷史上來看，他從來沒這麼幹過，他不是一個非常非常節省的公司，他為什麼從現在開始改，如果你沒有2月份將要發生利率重設，一個大的公司和大的邏輯的話，這樣的細節就會被你忽略掉，你不會在於這個細節。



記者：給你的影響是什麼？



宋鴻兵：這一天應該是2月25號，發現這個問題之後，我馬上在自己的博客上，如果因為看我博客的人上千萬人，我覺得很多都會回過頭去看，這篇文章叫，2007年2月25號，就是在次貸危機爆發之前半年，我寫的博客的題目是“美國金融業泰坦尼克號房地美已經撞上次貸的冰山”在中間就講了這個小故事，而且講到了，我認為他的財務狀況出現了嚴重問題，後來我給我的一個朋友打電話，他是主管財務的，後來他3月份給我回答，確實2月份美國房利美，財務狀態劇烈惡化一個月。



記者：07年2月的時候，這本書已經成形了嗎？



宋鴻兵：這個在2006年就已經全部寫完了，04年到06年，05年是寫作高峰期。



記者：你的發現是什麼？



宋鴻兵：當時我已經基本上可以看出來，美國這回要出大問題，不是一般的問題，是非常嚴重危機，儘管當時次貸危機並沒有爆發。



記者：這是預感。



宋鴻兵：我認為它是必然發生的。

資料來源:中金公司